header affaires
va-invest-desktop
faites fructifier les avoirs de vos clients
AccueilSecteurs d'affairesInvestissementPlacements et retraite

Placements et retraite

Nous recommandons, pour le portefeuille REER et hors REER de votre client, d’investir selon une diversification optimale qui correspondra à son profil d’investisseur et au temps dont il dispose avant de décaisser une portion de son capital. Des solutions lui seront proposées :

  • Produit de capitalisation ou de revenu avec ou sans garantie de décaissement;
  • Fonds fiscalement avantageux;
  • Gestion privée;
  • Rente viagère (garantie à vie);
  • Stratégie de création ou de maximisation du patrimoine successoral.

L’ingénierie des produits et des services financiers est en constante évolution. Dès lors, une bonne compréhension de l’ensemble des produits et des services financiers s’impose afin de proposer des solutions qui permettront d’atteindre les objectifs de vos clients.

Pour diversifier les actifs, on pourra utiliser un portefeuille de placements optimal avec rééquilibrage automatique selon le profil d’investisseur ou utiliser des fonds d’investissement individuels et un compte bancaire à taux élevé pour protéger les actifs à court terme de votre client.

Un portefeuille équilibré pourra diversifier ses sources de revenus.

  • Compte bancaire à taux élevé;
  • Fonds d’obligations;
  • Fonds équilibrés ou de répartition d’actifs;
  • Fonds d’actions canadiennes et mondiales;
  • Fonds spécialisés.

L’analyse du portefeuille pourra être intégrée à un processus de planification financière globale ou de retraite.

Il n’est jamais trop tard pour penser à la retraite et jamais trop tôt pour commencer à épargner.

L’analyse de la situation à la retraite constitue certainement l’un des aspects de la planification financière les plus demandés. On prendra en considération une multitude de données afin de bien évaluer la situation d’épargne actuelle, la situation anticipée à la retraite et les efforts d’épargne et de rendement sur les placements qui seront requis pour atteindre les objectifs.

Comme il s’agit de déterminer, à partir d’une évaluation rigoureuse, si votre client peut atteindre ses objectifs de revenus de retraite, nous devons procéder avec soin selon les trois étapes suivantes :

  • Coût de vie ou revenus désirés à la retraite;
  • Sources de revenus à la retraite;
  • Épargne nécessaire.
Besoin de plus d'informations? N'hésitez pas à nous contacter.