Assurance vie

Assurance temporaire

• Coût le moins élevé
• Répond à un besoin qui a une limite dans le temps, par exemple : hypothèque, auto, période de dépendance des enfants
• Peut être offert sur une base de T-1, T-5, T-10, T-20, T-65 et T-75
• La majorité du temps, ce produit est renouvelable et transformable

Assurance permanente

• Prix et couverture fixes pour la vie
• Peut souvent être libéré de primes à un moment précis dans le temps
• Produit très rigide dans sa structure
• Comporte des valeurs de rachat ou des dividendes selon le plan

Assurance universelle

• Produit offert sur une base TRA (T-1) ou uniforme (T-100)
• Permet une grande flexibilité compte tenu de la prime versée dans le plan
• Permet de capitaliser de l’épargne à l’abri de l’impôt
• Peut devenir un outil très efficace dans une planification financière complète (retraite ou succession)
• Valeurs disponibles du vivant de l’assuré

Une analyse de besoins financiers effectuée par votre conseiller est requise afin de déterminer le produit correspondant le mieux à votre situation.

Pour un enfant

Sur la majorité des produits d’assurance, il est possible de rajouter un montant de protection d’assurance vie pour un enfant. Cela permettra de garantir l’assurabilité future de l'enfant, et ce, à faible coût.

Dès le plus jeune âge du poupon, votre client peut souscrire une police d’assurance vie à libération de primes. Après le nombre d’années de paiements prévu au contrat, la protection est libérée de primes, et l'enfant demeure assuré durant toute la vie du contrat.